“聰明的資金”為什么都如此看重ESG

 

保險資金作為長期資金，在ESG投資方面也進(jìn)行了一些探索，近年來險資綠色投資的力度持續(xù)加大，方式也日趨多元。作為一種投資理念，ESG投資除了要求投資人追求投資本身的經(jīng)濟(jì)效益以外，還要關(guān)注投資活動及其所投資產(chǎn)的環(huán)境和社會影響，這一理念與創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享的新發(fā)展理念十分契合，可以說ESG投資為保險資金的長期發(fā)展理念提供了基本的遵循。

 

 

據(jù)銀保監(jiān)會保險資金運用監(jiān)管部主任袁序成介紹，保險資金通過私募的股權(quán)基金、產(chǎn)業(yè)基金、政府和社會資本的合作等方式，直接參與了許多能源、環(huán)保、水務(wù)等領(lǐng)域的綠色項目的投資建設(shè)，并通過綠色債券投資、資管產(chǎn)品投資等方式進(jìn)一步支持綠色的投資與發(fā)展。

 

 

截至2021年8月底，保險資金實體投資項目中涉及綠色產(chǎn)業(yè)的債權(quán)投資計劃登記（注冊）規(guī)模達(dá)10601.76億元。其中，直接投向的重點領(lǐng)域包括交通3306.22億元、能源3211.05億元、水利695.04億元、市政設(shè)施564.61億元。保險資金以股權(quán)投資計劃形式進(jìn)行綠色投資的登記（注冊）規(guī)模為114億元，其中直接投向環(huán)保企業(yè)股權(quán)14億元、投向清潔能源企業(yè)100億元。

 

 

此外，保險資管公司也在ESG投資、ESG產(chǎn)品創(chuàng)新方面做了一些積極的嘗試。保險資產(chǎn)管理公司在長期管理保險資金的過程中，培育了良好的長期金融資產(chǎn)創(chuàng)設(shè)能力，通過債權(quán)投資計劃、股權(quán)投資計劃等方式為保險資金、企業(yè)年金等長期資金踐行ESG投資理念，為包括綠色產(chǎn)業(yè)在內(nèi)的實體經(jīng)濟(jì)對接穩(wěn)定資金來源提供了有力支持。

 

 

據(jù)了解，中國人壽、中國平安、陽光保險、泰康資產(chǎn)、光大永明資產(chǎn)等保險機(jī)構(gòu)在責(zé)任投資、ESG投資等方面積極響應(yīng)，并探索創(chuàng)新創(chuàng)設(shè)ESG保險資管產(chǎn)品。例如，國壽資產(chǎn)根據(jù)不同的投資品種，分別制定相應(yīng)的正面清單和負(fù)面清單，推出了保險資管業(yè)內(nèi)的第一只ESG債券指數(shù)產(chǎn)品和ESG精選1號保險資管產(chǎn)品；泰康資產(chǎn)在企業(yè)長期估值預(yù)測過程中納入ESG因素，為投資提供更加充分的決策支持；平安資產(chǎn)在內(nèi)部投資決策系統(tǒng)內(nèi)上線碳中和模塊，以更好地捕捉綠色債券相關(guān)投資機(jī)會。