我國綠色信貸規(guī)模居世界首位

9月3日，在2023年服貿(mào)會(huì)金融服務(wù)專題活動(dòng)期間舉辦的2023中國國際金融年度論壇上，國家金融監(jiān)督管理總局副局長周亮出席并發(fā)表致辭。周亮表示，國家金融監(jiān)督管理總局深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)習(xí)近平生態(tài)文明思想，完整準(zhǔn)確全面貫徹新發(fā)展理念，強(qiáng)化監(jiān)管引領(lǐng)，著力完善綠色金融政策體系，引導(dǎo)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型，為可持續(xù)發(fā)展不斷注入“綠色能量”。

 

近年來，監(jiān)管部門在綠色信貸指引基礎(chǔ)上更新發(fā)布了綠色金融指引，完善綠色融資和綠色保險(xiǎn)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)，健全主要銀行信貸工作定期評價(jià)，推動(dòng)氣候投融資工作，支持綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)發(fā)展。

 

周亮介紹，我國綠色信貸規(guī)模快速增長。截至2023年6月末，21家主要銀行綠色信貸余額達(dá)25萬億元，同比增長33%，規(guī)模居世界首位，資產(chǎn)質(zhì)量整體良好。據(jù)測算，21家主要銀行綠色信貸支持項(xiàng)目建成后，每年可支持節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤超過4億噸，減排二氧化碳當(dāng)量超過10億噸。

 

綠色金融服務(wù)體系不斷豐富。上半年，綠色保險(xiǎn)保費(fèi)收入1159億元。截至2023年6月末，保險(xiǎn)資金投向綠色發(fā)展相關(guān)產(chǎn)業(yè)余額1.67萬億元，同比增長36%。綠色信托資產(chǎn)余額2916億元，金融租賃公司綠色融資余額8500億元。環(huán)境污染責(zé)任保險(xiǎn)已覆蓋20余個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境行業(yè)，有力促進(jìn)企業(yè)降低環(huán)境污染風(fēng)險(xiǎn)。

 

此外，國家金融監(jiān)督管理總局指導(dǎo)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大力支持傳統(tǒng)行業(yè)降耗減碳和節(jié)能改造，推進(jìn)節(jié)能環(huán)保、清潔生產(chǎn)、綠色建筑等領(lǐng)域的發(fā)展。持續(xù)支持新能源、新材料、節(jié)能裝備、節(jié)能技術(shù)等綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展壯大。截至2023年6月末，21家主要銀行節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)貸款余額3萬億元，同比增長53%；清潔能源產(chǎn)業(yè)貸款余額5萬億元，同比增長34%；建筑節(jié)能和綠色建筑貸款余額3萬億元，同比增長84%。

 

“當(dāng)前，我國經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展已進(jìn)入加快綠色化、低碳化的高質(zhì)量發(fā)展階段。銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)要堅(jiān)定不移貫徹新發(fā)展理念，加快發(fā)展綠色金融，處理好發(fā)展與減排、整體與局部、當(dāng)前與長遠(yuǎn)的關(guān)系，為加快發(fā)展綠色低碳轉(zhuǎn)型提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。”周亮強(qiáng)調(diào)，國家金融監(jiān)督管理總局主要準(zhǔn)備做以下五方面工作：

 

一是健全規(guī)則標(biāo)準(zhǔn)。逐步完善綠色低碳發(fā)展和綠色金融制度框架，形成與碳排放總量和強(qiáng)度雙控相匹配的金融政策安排。進(jìn)一步完善綠色金融統(tǒng)計(jì)監(jiān)測和考核評價(jià)體系。研究制定綠色金融信息披露標(biāo)準(zhǔn)，為金融機(jī)構(gòu)全面衡量碳足跡，加強(qiáng)氣候和環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)的管理提供指導(dǎo)。

 

二是創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)。加大對可再生能源、綠色制造、綠色建筑、綠色交通等領(lǐng)域的金融支持，推動(dòng)綠色低碳技術(shù)研發(fā)與應(yīng)用。探索并購融資、氣候債券、綠色信貸資產(chǎn)證券化等創(chuàng)新產(chǎn)品。進(jìn)一步發(fā)展排污權(quán)、碳排放權(quán)抵質(zhì)押融資業(yè)務(wù)。穩(wěn)妥開展碳金融業(yè)務(wù)，提高碳定價(jià)的有效性和市場流動(dòng)性。豐富綠色保險(xiǎn)產(chǎn)品，探索差異化的保險(xiǎn)費(fèi)率機(jī)制，提升對綠色經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)保障能力。

 

三是強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理。嚴(yán)把項(xiàng)目融資碳排放關(guān)，完善客戶授信管理，將碳表現(xiàn)、碳定價(jià)納入授信管理流程。協(xié)同推進(jìn)綠色轉(zhuǎn)型和數(shù)字化轉(zhuǎn)型，運(yùn)用金融科技提升對氣候環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)的管理能力。探索開展情景分析和壓力測試，評估高碳行業(yè)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)敞口，針對性做好應(yīng)對預(yù)案。

 

四是完善日常監(jiān)管。落實(shí)綠色金融監(jiān)管政策，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程。將綠色轉(zhuǎn)型進(jìn)展納入日常的監(jiān)管評價(jià)。完善綠色金融監(jiān)管指標(biāo)體系，加強(qiáng)對實(shí)施情況和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測分析，確保銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)安全穩(wěn)健運(yùn)行。

 

五是推進(jìn)國際合作。在《聯(lián)合國氣候變化公約》和《巴黎協(xié)定》的框架下，加強(qiáng)綠色金融的國際交流合作，在國際規(guī)則的制定中發(fā)揮積極作用，講好中國故事。將“一帶一路”作為實(shí)現(xiàn)綠色發(fā)展國際合作重要平臺(tái)，積極探索金融支持碳達(dá)峰碳中和的新模式、新路徑、新機(jī)制。