上海綠色金融發(fā)展駛入快車道

近年來，隨著“雙碳”目標的提出和綠色發(fā)展的深入推進，上海積極構建綠色金融體系，探索轉型金融發(fā)展路徑，推動經(jīng)濟社會全面綠色低碳轉型。建設國際綠色金融樞紐是打造國際金融中心的重要內容，上海正加速推進國際綠色金融樞紐建設工作，為全球綠色轉型提供金融支持。

 

推動綠色金融的良性發(fā)展，對于助力實體經(jīng)濟向綠色轉型以及促進金融行業(yè)的高質量進步具有關鍵作用。國家金融監(jiān)督管理總局最新發(fā)布的《關于銀行業(yè)保險業(yè)做好金融“五篇大文章”的指導意見》，明確指出聚焦“雙碳”目標，健全綠色金融體系。其中，要引導銀行保險機構積極支持重點行業(yè)和領域節(jié)能、減污、降碳、增綠、防災，豐富綠色金融產(chǎn)品和服務。

 

創(chuàng)新體制機制，引領綠色金融發(fā)展

 

為推動綠色金融發(fā)展，上海各銀行近年來金融部門持續(xù)開展探索，目前已在綠色金融標準體系建設、激勵約束機制、政策支持等方面取得了積極成效。

 

浦發(fā)銀行上海分行作為轄內綠色金融排頭兵，積極參與地方綠色金融標準體系機制建設，配合政府推動制定上海本地綠色企業(yè)和綠色項目標準、完善綠色低碳項目貸款統(tǒng)計標準，并探索開展轉型金融、碳金融、氣候投融資、生物多樣性融資等前沿領域融資標準的制定和統(tǒng)計體系。

 

交通銀行上海市分行牽頭制訂并深度參與了《上海市轉型金融目錄(試行)》水上運輸業(yè)部分，并成功落地上海市水上運輸業(yè)首筆轉型金融貸款，為傳統(tǒng)碳密集型行業(yè)穩(wěn)妥有序降碳、推動轉型金融與綠色金融協(xié)同發(fā)展提供了重要支持。該行將以此為契機，加快轉型金融服務方案的設計及落地，助力碳密集行業(yè)加快轉型，服務上海經(jīng)濟社會全面綠色低碳轉型。

 

江蘇銀行上海分行積極參與長三角一體化綠色金融發(fā)展，加入“長三角生態(tài)綠色一體化示范區(qū)金融同城化服務創(chuàng)新發(fā)展聯(lián)盟”，持續(xù)推動綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新、復制和推廣，助力建設上海國際綠色金融樞紐。該行深入貫徹國家“碳達峰、碳中和”發(fā)展戰(zhàn)略，建立綠色金融服務專班，統(tǒng)籌協(xié)調全行綠色金融工作，不斷加大資源投入，強化長三角綠色生態(tài)一體化發(fā)展示范區(qū)首家綠色支行青浦支行的示范引領作用。

 

農業(yè)銀行上海市分行積極貫徹中央金融工作會議精神，人民銀行等七部門印發(fā)的《關于進一步強化金融支持綠色低碳發(fā)展的指導意見》文件精神，成功落地了上海市涂料行業(yè)首筆轉型金融貸款，助力企業(yè)實現(xiàn)低碳綠色轉型。該行將以本次轉型金融貸款投放為契機，繼續(xù)深化構建綠色金融業(yè)務體系，持續(xù)創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務，為致力于綠色低碳發(fā)展的企業(yè)提供一站式、全天候、多功能的綜合金融服務。

 

豐富產(chǎn)品服務，助力綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展

 

“綠色金融要乘勢而上、先立后破，促進經(jīng)濟社會發(fā)展全面綠色轉型。”國家金融監(jiān)管總局相關負責人表示，其中的重點工作是豐富綠色金融產(chǎn)品和服務。

 

中國銀行上海市分行建立六位一體綠色金融服務體系，先后推出“中銀E商通”、碳配額質押貸款、綠色供應鏈、綠色租賃、綠色存款等產(chǎn)品和服務，以及滬上首單可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券、全國首單綠色個人汽車抵押貸款資產(chǎn)支持證券、全國首單“保障性租賃住房+碳中和”雙標簽綠色債券等首創(chuàng)性產(chǎn)品。

 

浦發(fā)銀行上海分行創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品體系，支持各區(qū)域特色綠色信貸創(chuàng)新業(yè)務和“雙碳”重點投向領域業(yè)務。該行還推出轉型貸款，助力傳統(tǒng)高碳行業(yè)綠色轉型，構建“綠色+轉型”服務模式，推動綠色金融和轉型金融雙軌并行，助力上海綠色低碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

 

交通銀行上海市分行推出可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款產(chǎn)品，將降碳目標與貸款利率掛鉤，支持企業(yè)實現(xiàn)船舶能源運輸過程的綠色無害化。此外，該行還為屋頂分布式光伏發(fā)電項目推出批量打包授信審批模式，提升項目審批效率，并為大型火電項目提供近 75 億元銀團貸款支持，助力煤電行業(yè)清潔高效有序發(fā)展。

 

江蘇銀行上海分行創(chuàng)新打造分布式光伏項目貸款方案，支持企業(yè)建設屋頂分布式光伏發(fā)電項目，幫助企業(yè)降低用電成本。推出“ESG惠利貸”等掛鉤類轉型金融產(chǎn)品，以轉型金融框架指引業(yè)務發(fā)展，推動綠色金融和轉型金融雙軌并行。同時，該行還推出了以碳減排指標(CCER)作為質押物的貸款產(chǎn)品，有效解決了中小企業(yè)的融資難題，并加快構建覆蓋清潔能源全產(chǎn)業(yè)鏈的金融服務體系。

 

加強協(xié)同合作，構建綠色金融生態(tài)圈

 

健全綠色金融體系，需要發(fā)揮合力。5月召開的綠色金融服務美麗中國建設工作座談會上，明確提出金融管理部門、生態(tài)環(huán)境部門、金融機構和有關企業(yè)要加強跨部門、跨領域協(xié)同合作，加強統(tǒng)籌謀劃，進一步強化頂層設計。

 

作為獨家合作銀行，中國銀行上海市分行持續(xù)支持政府綠色賬戶項目工作，打造業(yè)內首張垃圾分類+低碳概念借記卡，鼓勵用戶低碳生活。中行全力支持上海“綠色消費季”，加快與頭部新能源汽車廠商合作，提供購車分期、電池租賃分期、電樁分期等零售消費分期業(yè)務，將綠色生活、綠色發(fā)展理念傳遞向萬千家庭。

 

浦發(fā)銀行上海分行積極打造“綠色朋友圈”，通過黨建搭建平臺、樹立品牌，加大宣傳新發(fā)展理念，聚焦綠色金融支持經(jīng)濟社會綠色發(fā)展主題，匯集各方友好因素，牽頭推動形成協(xié)同效應，以綠色金融的持續(xù)、繁榮發(fā)展助推構建新發(fā)展格局、助推社會經(jīng)濟高質量發(fā)展。2023年，該行與申能集團簽署黨建共建協(xié)議，共同深耕長三角綠色發(fā)展領域，傳播綠色發(fā)展領域理念，提升綠色金融協(xié)同服務能力，服務更多的長三角區(qū)域綠色領域客戶，切實推進長三角綠色金融工作服務實體經(jīng)濟。

 

自身節(jié)能降耗轉型，踐行綠色發(fā)展理念

 

通過綠色運營、節(jié)能降耗等手段，上海各銀行積極踐行綠色發(fā)展理念，持續(xù)降低自身發(fā)展對環(huán)境的影響。

 

中國銀行上海市分行開展碳盤查工作，降低能耗，并打造“中銀云管家”客戶服務與交易平臺，減少紙質文件使用。此外，該行還推進網(wǎng)點綠色低碳建設運營，打造綠色建設標桿網(wǎng)點；浦發(fā)銀行上海分行建設三家“碳中和”網(wǎng)點，踐行企業(yè)綠色運營，并引導員工綠色行為，簽署《節(jié)能減排倡議書》；交通銀行上海市分行積極探索集團標志性建筑“碳中和”工作，推進網(wǎng)點綠色低碳建設運營。

 

在碳達峰、碳中和目標指引下，我國大力推進綠色發(fā)展。上海各大銀行以綠色金融產(chǎn)品和服務為抓手，以穩(wěn)步有序、精準直達的方式加速落地相關項目，支持綠色低碳轉型發(fā)展，取得了初步成效。未來，上海各銀行將繼續(xù)堅持綠色發(fā)展理念，創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務，助力上海國際綠色金融樞紐建設和“雙碳”目標實現(xiàn)。