山東省碳金融發(fā)展三年行動方案（2023-2025）（征求意見稿）

山東省碳金融發(fā)展三年行動方案

 

（2023-2025）

 

（征求意見稿）

 

為貫徹落實黨中央、國務院關于碳達峰碳中和決策部署， 加快推進綠色低碳高質量發(fā)展先行區(qū)建設，構建助力經(jīng)濟社 會全面綠色低碳轉型的金融服務體系，制定碳金融發(fā)展三年 行動方案。

 

一、總體思路

 

（一）  指導思想 以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，深入落 實黨的二十大精神，完整、準確、全面貫徹新發(fā)展理念，錨 定“走在前、開新局”，立足基礎優(yōu)勢，統(tǒng)籌當前長遠，堅 持全面推進與重點突破相結合，市場運作與政府引導相結合， 探索創(chuàng)新與風險防范相結合，持續(xù)完善碳金融基礎設施，豐 富碳金融產(chǎn)品供給，強化碳金融支撐保障能力，優(yōu)化碳金融 發(fā)展環(huán)境，引入低成本、便利化的金融活水支持企業(yè)綠色低 碳轉型，為綠色低碳高質量發(fā)展先行區(qū)建設注入強大動力。

 

（二）  主要目標 力爭到 2023 年底,山東推進碳金融發(fā)展的制度體系初步 形成，轉型金融標準和激勵機制基本建立，重點工業(yè)企業(yè)碳 賬戶初步建立，碳信貸、碳債券、碳基金等碳金融產(chǎn)品創(chuàng)新 取得較大進展。到 2025 年底，碳資產(chǎn)托管、碳保險等碳金融產(chǎn)品破題并不斷豐富，碳交易市場參與度有效提升；碳賬戶應用場景 更加多樣，初步搭建起集評價、融資、數(shù)據(jù)分析等于一體的 碳金融服務平臺；碳債券融資規(guī)模達到 100 億元以上，綠色貸款增速高于全部貸款增速；碳金融體系基本形成,為綠色 低碳高質量發(fā)展先行區(qū)建設提供有力支撐。

 

二、重點任務

 

(一）碳金融基礎設施建設行動

 

1.  制定轉型金融標準。聚焦碳密集細分行業(yè)，編制轉型 金融支持目錄，引導金融資源支持高碳行業(yè)企業(yè)向低碳轉型 和綠色低碳技術研發(fā)、成果轉化。強化轉型金融標準的數(shù)字 化應用，提高便捷度、精準度、普惠度。探索開展轉型金融 統(tǒng)計與監(jiān)測評估，發(fā)布轉型金融指數(shù)。

 

2.  構建“兩高”重點企業(yè)工業(yè)碳賬戶。依托“兩高”行 業(yè)電子監(jiān)管平臺，暢通全天候全自動全周期碳相關數(shù)據(jù)采集 渠道，建立高耗能、高排放重點企業(yè)工業(yè)碳賬戶。對比行業(yè) 基準值對碳賬戶數(shù)據(jù)進行分析，將“兩高”重點行業(yè)企業(yè)按 照能效碳耗標識為“紅、橙、黃、綠”等不同類別，為金融 機構針對性開發(fā)碳金融產(chǎn)品及防范環(huán)境、社會和治理風險提 供支撐。

 

3.  拓展工業(yè)碳賬戶多場景應用。金融機構要依托碳賬戶 將碳排放情況納入授信審批決策環(huán)節(jié),融入貸款定價等信貸 管理模型，探索碳效貸、能效信貸、綠色電力資產(chǎn)化、氣候 債券、綠色信貸資產(chǎn)證券化等產(chǎn)品。引導保險機構將碳減排 3 量等納入投資決策體系與保費定價機制。探索依托碳賬戶對 發(fā)放貸款及債券的項目進行碳效分析，對比貸前貸后的碳減 排量、單位貸款碳排放強度等，形成經(jīng)濟科學便捷的信貸碳 效益評估體系。

 

4.  推進碳普惠體系建設。鼓勵金融機構圍繞“衣食住行 用”等日常行為，積極開發(fā)碳金融服務和創(chuàng)新產(chǎn)品；探索建 立個人碳賬戶和多層次碳普惠核證減排量消納渠道，將個人 綠色出行、綠色消費、助力垃圾分類等綠色低碳活動碳減排 信息納入碳賬戶，形成可兌換的碳積分、授信優(yōu)惠、差異化 保險費率及增值服務等。

 

（二）碳金融試點示范行動

 

5.  開展碳金融區(qū)域試點。圍繞碳賬戶、轉型金融、區(qū)域 碳金融中心建設、“零碳銀行”、碳資產(chǎn)證券化等，在全省 布局一批試點。積極爭取全國性金融機構在山東開展碳金融 創(chuàng)新試點，高質量推進青島西海岸新區(qū)氣候投融資試點建設， 支持威海市創(chuàng)建國家級綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)。引導各級 金融機構支持近零碳試點及示范區(qū)建設，吸引各類金融資本 和社會資本參與試點項目設計、改造和運營。

 

6.  .推進碳金融供給創(chuàng)新。指導銀行保險機構將發(fā)展戰(zhàn)略、 風險偏好與踐行綠色金融、碳金融相匹配，建立完善與碳金 融相匹配的組織架構、制度體系、機制流程。加強銀行保險 機構總分支聯(lián)動創(chuàng)新，鼓勵有條件的銀行機構設立碳金融、 綠色金融事業(yè)部、專營機構，在資源配置、產(chǎn)品創(chuàng)新、審批 權限等方面給予政策傾斜。積極開展環(huán)境權益、生態(tài)產(chǎn)品價 4 值實現(xiàn)機制、綠色消費信貸等領域金融創(chuàng)新，引導金融機構 探索發(fā)展碳資產(chǎn)抵押融資、碳資產(chǎn)托管、碳基金、碳排放權 收益結構性存款等金融產(chǎn)品，持續(xù)提升碳金融專業(yè)服務能力。

 

7.  開展碳關稅應對試點。主動對接國際標準，聚焦機電、 建材、化工、塑料、鋼鐵、有色等重點領域，依托行業(yè)協(xié)會 和龍頭企業(yè)，開展本行業(yè)本領域的重點產(chǎn)品全生命周期碳足 跡核算，進行碳關稅壓力測試。加強國際市場碳關稅影響分 析，針對碳關稅影響及應對方法進行專項輔導培訓，引導企 業(yè)提高碳管理能力，用好貿(mào)易救濟規(guī)則，提前布局積極應對。

 

（三）  碳交易推進行動

 

8.  積極參與全國碳交易市場。指導相關行業(yè)重點排放單 位編制碳排放報告，開展碳排放報告核查，確定納入碳排放 權交易市場的重點排放單位名錄，做到應納盡納。強化碳減 排目標約束機制，按照國家部署，開展碳排放權交易市場配 額分配，引導重點排放單位做好配額清繳履約工作，做到應 履盡履。

 

9.  培育區(qū)域環(huán)境權益交易服務市場。圍繞碳排放權、排 污權、用能權、用水權等環(huán)境權益交易，搭建環(huán)境權益交易 與金融服務體系。支持新能源、碳匯等“零碳”“負碳”產(chǎn) 業(yè)發(fā)展，積極開發(fā)碳匯項目和產(chǎn)品。探索研究森林、濕地、 海洋、土壤等自然生態(tài)系統(tǒng)碳匯計量方法，定期組織開展森 林、濕地、海洋、土壤等碳匯本底調(diào)查、碳儲量評估和潛力 分析，建立碳匯補償機制，推進碳匯權益融資。

 

10.  深化碳交易金融服務。鼓勵金融機構探索開展碳資 產(chǎn)、核證自愿減排量等抵質押融資業(yè)務；引導相關機構為碳 交易提供資金存管、清算、結算、碳資產(chǎn)管理、代理開戶等 服務。

 

（四）  碳金融支撐行動

 

11.  探索建立“大數(shù)據(jù)+信用”碳金融數(shù)字服務平臺。以 信用信息監(jiān)管為支撐，利用碳賬戶大數(shù)據(jù)賦能，引入碳排放 核查機構、環(huán)境咨詢評價機構、金融機構、投資機構、征信 機構等，探索建立一體化碳金融大數(shù)據(jù)平臺，共享有關數(shù)據(jù)， 為企業(yè)提供銀行信貸、資本對接、融資擔保、綠色認定、政 策申報等金融服務，提升碳金融服務質量和效率。

 

12.  建立完善碳金融項目庫。統(tǒng)一碳金融項目庫認定評 價標準，推動符合標準的企業(yè)和項目入庫，定期向金融機構 推送符合碳金融支持方向的項目。引導金融機構建立綠色審 批通道，在資源配置、利率定價、信息披露、盡職免責等方 面優(yōu)化管理、強化激勵。

 

13.  提升中介服務能力。積極培育碳核算核查、識別認證、環(huán)境咨詢、資產(chǎn)評估、數(shù)據(jù)服務等中介服務機構以及與 國際接軌的碳足跡認證核查機構，規(guī)范碳核查、碳檢測、碳 評價等行為。

 

14.  增強人才智力支撐。發(fā)揮齊魯金融人才工程示范作 用，吸引培育更多碳金融人才。培養(yǎng)碳金融領域的高素質人 才隊伍，支持高等院校開設碳核查、碳交易、碳金融等相關專業(yè)，與金融機構、企業(yè)合作建立實訓基地。成立“雙碳” 計量技術委員會，提供全面基礎性技術保障，提升重點領域 碳數(shù)據(jù)的科學性、全面性、真實性。

 

（五）  社會資本投入行動

 

15.  構建規(guī)模化體系化綠色低碳基金群。積極對接國家 低碳轉型基金等政府投資基金，發(fā)揮新舊動能轉換基金等各 類綠色發(fā)展基金的引領作用，分級分類構建綠色低碳子基金 群，撬動更多社會資本投資綠色低碳高質量發(fā)展領域。鼓勵 以基金直投等方式，重點支持新能源開發(fā)利用、高碳行業(yè)低 碳轉型、綠色低碳科技創(chuàng)新、碳匯能力鞏固提升等項目。

 

16.  為企業(yè)開展碳融資提供增信服務。發(fā)揮各級政府性 融資擔保機構作用，引導政府性融資擔保機構按規(guī)定加大對 碳金融重點項目的擔保增信支持力度，建立“政銀擔”“政 銀保”和第三方機構多方參與的綠色融資風險分擔模式。落 實政府性融資擔保機構代償風險補償機制，支持政府性融資 擔保機構對符合條件的小微企業(yè)綠色信貸提供擔保服務。

 

17.  引導各類資本支持碳金融發(fā)展。積極支持將符合條 件的綠色低碳項目納入政府債券支持范圍。用足用好基礎設 施領域不動產(chǎn)投資信托基金（REITs），推廣生態(tài)環(huán)境導向 的開發(fā)模式（EOD）。吸引頭部創(chuàng)投機構組建綠色技術投資 聯(lián)盟，引導創(chuàng)業(yè)投資、股權投資、保險資金等長期資本，開 展對綠色低碳項目的投資。

 

三、保障措施

 

（一）  強化組織協(xié)調(diào) 7 完善碳金融工作協(xié)調(diào)推進機制，將碳金融工作納入省碳 達峰碳中和工作領導小組研究審議內(nèi)容。加強業(yè)務部門、金 融管理部門、金融機構等之間的協(xié)同聯(lián)動，強化省、市、縣 三級協(xié)作互動和信息共享，形成工作合力。（省發(fā)展改革委、 省工業(yè)和信息化廳、省生態(tài)環(huán)境廳、省財政廳、省地方金融 監(jiān)管局、人民銀行濟南分行、山東銀保監(jiān)局、山東證監(jiān)局等 依照職責分工落實）

 

（二）  強化政策激勵

 

1.  對地方法人銀行業(yè)金融機構碳金融、綠色金融發(fā)展情 況進行評價，評價結果作為政策工具運用、央行評級、銀保 監(jiān)監(jiān)管評價、服務實體經(jīng)濟考核評價的重要依據(jù)。（人民銀 行濟南分行、山東銀保監(jiān)局、省地方金融監(jiān)管局依照職責分 工落實）

 

2.  .設立山東省碳減排政策工具，支持城商行、農(nóng)商行等 地方法人銀行增加綠色低碳領域優(yōu)惠貸款，人民銀行濟南分 行每年安排 100 億元再貸款減碳引導專項額度，省財政安排 2500 萬元予以貼息補助。（人民銀行濟南分行、省財政廳依 照職責分工落實）

 

3.  用好用足國家碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利 用專項再貸款等結構性貨幣政策工具，引導支持金融機構加 大對碳減排重點領域及煤炭清潔高效利用、科技創(chuàng)新等綠色 轉型發(fā)展領域的信貸投放。通過信用風險緩釋憑證和擔保增 信等方式，支持綠色低碳企業(yè)發(fā)債。（人民銀行濟南分行、 省發(fā)展改革委、省財政廳、省地方金融監(jiān)管局、山東證監(jiān)局 等依照職責分工落實）

 

4.  支持發(fā)展綠色擔保，對綠色產(chǎn)業(yè)貸產(chǎn)品實行優(yōu)惠再擔 保費率，單戶擔保金額 100 萬元（含）以下的免收再擔保費， 單戶擔保金額 500 萬元以上、500 萬元（含）以下減半收取 再擔保費；政府性融資擔保機構實行優(yōu)惠擔保費率，原則上 不高于年化 1%。省財政對實施優(yōu)惠擔保、再擔保費率的政府 性融資擔保機構，給予降費獎補政策支持。（省財政廳牽頭 落實）

 

5.  鼓勵保險機構創(chuàng)新森林碳匯、海洋碳匯保險產(chǎn)品，將 符合條件的相關保險產(chǎn)品納入地方優(yōu)勢特色農(nóng)業(yè)保險以獎 代補政策范圍。鼓勵金融機構針對碳金融業(yè)務實施差異化激 勵政策，通過內(nèi)部資金轉移定價優(yōu)惠、提高風險容忍度、加 強績效獎勵等措施，提升基層機構和人員開展業(yè)務的積極性。（人民銀行濟南分行、山東銀保監(jiān)局、省財政廳依照職責分 工落實）

 

6.  完善財政涉企資金綠色門檻制度，根據(jù)污染防治和節(jié) 能減排降碳情況，對財政涉企資金實施正負面清單管理，將 “兩高”行業(yè)工業(yè)碳賬戶評價作為財政涉企資金使用的重要 參考。（省財政廳、省發(fā)展改革委依照職責分工落實）

 

7.  山東省支持經(jīng)濟高質量發(fā)展優(yōu)秀金融產(chǎn)品創(chuàng)新評選 優(yōu)先向碳金融產(chǎn)品傾斜，引導金融機構圍繞碳排放權、排污 權等研發(fā)新產(chǎn)品，省財政對創(chuàng)新性強、效果明顯的產(chǎn)品給予獎勵。（人民銀行濟南分行、山東銀保監(jiān)局、省地方金融監(jiān) 管局等依照職責分工落實）

 

8.  加快推進生態(tài)產(chǎn)品價值實現(xiàn)試點，對零散化、碎片化 的自然資源進行集中收儲、規(guī)模整治、市場運營，允許利用 不超過 3%的治理面積從事農(nóng)業(yè)、生態(tài)旅游等相關產(chǎn)業(yè)開發(fā)。（省發(fā)展改革委、省自然資源廳依照職責分工落實）

 

（三）  強化監(jiān)測評估

 

對碳金融發(fā)展情況開展跟蹤監(jiān)測和調(diào)查研究，從 2024 年起每年度發(fā)布碳金融發(fā)展報告。建立碳金融協(xié)同監(jiān)管機制， 加強風險研判、預防和化解,引導金融機構開展碳金融風險 壓力測試，合理控制綠色低碳企業(yè)和項目的融資杠桿率，防 止過度負債、資金空轉和“洗綠”等風險。(省發(fā)展改革委、 省地方金融監(jiān)管局、人民銀行濟南分行、山東銀保監(jiān)局等依 照職責分工落實)

 

（四）  強化宣傳引導

 

積極運用主流媒體和新媒體推廣碳金融政策和標準，宣 傳推廣具有創(chuàng)新性、示范性、引領性的服務模式及產(chǎn)品。舉 辦山東碳金融國際高峰論壇等主題峰會活動，提高山東碳金 融國際影響力。推行企業(yè)環(huán)境、社會責任報告（ESG）發(fā)布 制度，將綠色低碳高質量發(fā)展作為一種思想自覺和行動自覺, 努力形成發(fā)展碳金融的良好社會環(huán)境和廣泛共識。（省發(fā)展 改革委、省生態(tài)環(huán)境廳、人民銀行濟南分行、山東銀保監(jiān)局、 山東證監(jiān)局等依照職責分工落實）