“碳中和”元年下的綠色金融:綠色信貸余額15.9萬億、綠色債券存量1.16萬億

文章來源:21世紀經(jīng)濟報道碳交易網(wǎng)2022-02-24 09:02

綠色信貸、綠色債券、ESG投資多點開花

 
  中國已成為全球最大的綠色金融市場之一,在綠色金融體系建設(shè)方面取得了巨大的進步。2021年,綠色金融業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出快速發(fā)展、多點開花的發(fā)展態(tài)勢,綠色信貸、綠色債券、綠色基金、綠色保險等綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)蓬勃發(fā)展。
 
  目前,中國以間接融資為主的體系下,綠色信貸在綠色金融體系中居于核心角色。根據(jù)中國人民銀行公布的最新數(shù)據(jù)顯示,2021年末,綠色貸款余額15.9萬億元人民幣,同比增長33%,比上年末高12.7個百分點,高于各項貸款增速21.7個百分點,全年增加3.86萬億元。綠色貸款投向具有直接和間接碳減排效益項目的貸款分別為7.3萬億元和3.36萬億元,合計占綠色貸款的67%。
 
  綠色債券是直接融資的重要方式,隨著低碳經(jīng)濟和可持續(xù)發(fā)展理念的深入,我國綠色債券也邁進了黃金發(fā)展期。截至2021年上半年末,中國境內(nèi)外綠色債券累計發(fā)行規(guī)模已突破1.73萬億元。同年交易商協(xié)會創(chuàng)新推出碳中和債,也被業(yè)內(nèi)視為綠色債券的“升級版”,成為綠色債券市場不可或缺的組成部分。
 
  不過,與巨大的綠色投資需求相比較而言,目前綠色金融相關(guān)服務(wù)和產(chǎn)品遠未滿足相關(guān)需求。根據(jù)聯(lián)合國的測算,要實現(xiàn)《巴黎協(xié)定》的氣溫上升控制目標,全球需要總投資大約為90萬億美元,中國實現(xiàn)“碳中和”同樣需要巨量的資金投入。
 
  近年來,中國國內(nèi)機構(gòu)投資者在監(jiān)管部門的指導下,開始積極探索ESG投資,逐步開展了相關(guān)能力建設(shè)。然而,對比碳中和的要求和可持續(xù)投資領(lǐng)域的國際最佳實踐,中國國內(nèi)許多投資機構(gòu)的可持續(xù)投資能力尚處于早期階段。立足ESG投資與綠色基金發(fā)展,應深化綠色與ESG產(chǎn)品創(chuàng)新,提升綠色金融產(chǎn)品服務(wù)深度及廣度;加快研發(fā)轉(zhuǎn)型產(chǎn)品,支持高碳行業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型;建立碳核算和披露機制、環(huán)境氣候風險分析和管理機制、ESG評價管理機制及信息披露等綠色專業(yè)能力。
 
  對于包括匯豐在內(nèi)的外資金融機構(gòu)而言,能夠利用自身的國際經(jīng)驗優(yōu)勢,將全球ESG領(lǐng)域的先進經(jīng)驗和資本帶到中國市場,為中國經(jīng)濟的綠色轉(zhuǎn)型引入更多動能,同時也為中國綠色金融的發(fā)展和成熟帶來更多的新思路和新模式。
 
  在經(jīng)濟保障端,承擔著保障社會與人民的保險業(yè)也在應對氣候變化與社會綠色轉(zhuǎn)型中發(fā)揮保障作用。不斷提升綠色保險產(chǎn)品保障范圍,構(gòu)建多場景、全方位的綠色保險產(chǎn)品和服務(wù)體系等均為保險業(yè)所要達至的目標。
 
  金融科技作為綠色金融體系建設(shè)的重要支撐,也發(fā)揮著“催化劑”的關(guān)鍵作用。綠色保險也需搭借破解數(shù)字化密碼,充分高效利用區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等技術(shù),精確將綠色發(fā)展滴灌入民生、社會,同時持續(xù)自我迭代,自我賦能,強化保險業(yè)氣候和環(huán)境風險管理能力建設(shè)等。雖然近年來中國在金融科技支持綠色金融方面取得了快速進展,但與實現(xiàn)“雙碳”目標背景下的潛在需求相比,還有巨大的發(fā)展空間。

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